厦门国际信托收行业年内最大罚单，涉七项违规被罚415万，去年业绩开倒车

　　日前，国度金融监视打点总局厦门禁锢局发布了1张罚单，剑指厦门国际信托有限公司（下称“厦门国际信托”）及其相关认真人。 

　　罚单显示，厦门国际信托存在以下违规行为：一、项目审查、审批不隆重；二、贷后打点不到位，导致部门贷款资金被调用；三、活动资金贷款需求量测算禁绝确，导致超需求发放贷款；四、信贷打点机制不健全；五、风险数据禁绝确；六、信托业务分类禁绝确；七、固有业务风险分类禁绝确。 

　　对付上述违法行为，国度金融监视打点总局厦门禁锢局依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条、第四十八条划定对厦门国际信托惩罚款415万元。 

　　雷大淋时任厦门国际信托风险打点部副司理，宋长旭时任厦门国际信托西南业务部总司理，黄莎琳时任厦门国际信托信托五部信托司理。被国度金融监视打点总局厦门禁锢局处以告诫。 

　　厦门国际信托上一次被罚可追溯至2018年7月，公司因“信托打算违规开展关联生意业务”银保监会厦门禁锢局罚款60万元。再往回追溯到当年1月25日，厦门国际信托因“内部控制打点不到位，信托业务违反隆重策划法则”被罚40万元。另外，厦门国际信托还别离在2018年8月被罚款25万元、2016年6月被罚款30万元。但金额远没有此次罚单大。 

　　厦门国际信托前身为厦门市当局于1985年1月设立的厦门经济特区财政公司，1986年经中国人民银行总行核准并改名为厦门国际信托投资公司，是具有法人资格的非银行金融机构。2007年8月，经原中国银行业监视打点委员会答应换发新的金融许可证。 

　　据厦门国际信托官网，其注册成本人民币41.6亿元（个中外汇成本金1500万美元）。股东为厦门金圆金控股份有限公司（占股80％）、厦门建发团体有限公司（占股10％）和厦门港务控股团体有限公司（占股10％），三家股东均是国有全资企业。 

　　值得一提的是，本年5月，两家民营房企正荣地产、中梁地产与厦门国际信托三方配合在福建厦门相助项目标保险柜丢失。该保险柜中生存着上述三方合伙公司的公章、财政章、地皮利用权证等多项重要物品，而搬走保险柜的正是个中一方的厦门国际信托。 

　　厦门国际信托“搬走”保险柜的做法激化了三方之间的抵牾，使得两家房企与信托公司长达一年多的经济纠纷彻底浮出水面。 

　　据果真报道，正荣厦门公司办公室搬家进程中，两名生疏男人进入办公室，搬走了保险柜，随后正荣地产和中梁控股当即报警。 

　　该保险柜由正荣地产、中梁控股、厦门国际信托三方配合保管，柜中生存着上述三方合伙公司的公章、财政章、法人章、空缺支票、地皮利用权证、工规证、施工许可证等多项重要物品。 

　　按照正荣地产部属公司、当事方之一的厦门市荣奔置业有限公司向媒体暗示：“厦门国际信托有限公司系违反各方签署的《投后打点协议》，在正荣地产厦门区域公司办公室搬家期间，未经答允，擅自搬走保险柜（有监控视频为证），对此，我司拟对参加人员采纳进一步的法令动作。” 

　　厦门市荣奔置业有限公司认为：“保险柜及保险柜内相关物品的打点，首先该当遵循各方签署的《投后打点协议》，而非其他，厦门国际信托声称其有权搬走保险柜并无依据。同时，厦门国际信托声称将保险柜搬至其公司举办‘共管’，但实际环境是今朝保险柜系其单方保管，我司并未知晓保险柜存放于那里，更无任何监控、禁锢途径（保险柜原存放于正荣方时，厦门国际信托有限公司可通过长途视频监控），抖客教程网，违背各方共管约定。” 

　　而厦门国际信托在对媒体的回覆中叙述了搬走保险柜的缘由：“正荣和中梁在相助中呈现严重债务违约且经多次相同协商均未更正，公司已于2022年8月向法院提告状讼，当前案件已在审理中。鉴于正荣和中梁方的违约事实，凭据相关协议约定进级禁锢，经受三方共管的证章照及银行账户等质料并继承凭据协议约定的三方共管方法举办打点。当前装有共管质料的保险柜保管于我司办公场合，密封条生存完好，并实行7*24小时监控摄像。” 

　　在房地产项目中，信托公司作为资金出借方需要保障，共管印鉴是常见的风险控制手段。但跟着房地产市场形势变革，部门房地产企业在市场下行压力加大及自身恒久依赖高欠债等因素影响下，呈现销售回款不畅、新增融资受阻甚至部门楼盘烂尾的问题。在项目大概爆雷的环境下，争夺“共管保险柜”成了“物理商战”的最后一环。