金融拍案|一张罚单牵出1.5亿骗贷大案，汉口银行一支行多名员工被重罚，时任支行行长终身禁业

　　财联社10月7日讯（记者 彭科峰）操持IPO上市多年未果，汉口银行又被禁锢部分隔出大额罚单，且有时任员工被终身禁业。日前，国度金融监视打点总局官网披露，汉口银行及一支行被开出两张罚单，金额共计365万元。 

　　个中一张罚单指向汉口银行水果湖支行及多名时任员工。时任行长助理兼水果湖支行行长徐欣被终身禁业，时任水果湖支行营业室客户司理刘志坚、时任支行客户司理康争、王龙、时任支行副行长叶豫飞、时任支行行长助理陈华、时任支行综合打点部司理助理孙亮也被处以告诫、禁业2年到10年不等的惩罚。

　　10月7日，财联社记者查询发明，汉口银行水果湖支行的这份群体罚单，牵涉多年前的一起骗贷1.5亿、造成损失1.33亿元的大案，多名时任员工已被治罪判刑。 

　　湖南某状师事务所状师向财联社记者暗示，从汉口银行的案例来看，数额庞大的信贷发放，从下层信贷员到分行以致总行审批人员都需要慎之又慎，确保尽调到位、合规放贷，不然造成坏账则难逃惩罚。别的，此类惩罚是否影响后续上市，要看涉案情节是否严重、负面影响如多么诸多因素。 

　　汉口银行2022年年报显示，该行前十大股东中持股高出5%的包罗遐想控股（持股13.11%）、武钢团体（持股11.4%）、武汉金控团体（持股9.78%）、武汉开拓投资团体（持股6.99%）。

　　涉及多年前1.5亿骗贷案，信贷人员未按措施核查受骗 

　　汉口银行水果湖支行的7人罚单到底牵扯何事？10月7日上午，依据中国裁判文书网等果真渠道，财联社记者找到了相关信息。 

　　据相关文书披露，2012年7月，河南迪汇达实业有限公司（下称迪汇达公司）向汉口银行水果湖支行申请贷款，刘志坚以主办客户司理、康争以协办客户司理参加治理迪汇达公司的贷款业务。 

　　凭据银行划定，刘志坚、康争、王龙三人小组需要与借钱人下游购销商河南氯碱化工、氯碱成长对面会签三方协议，前往迪汇达公司及下游企业举办实地侦查、汇集相关资料。可是，三人小组未按规订婚访、亲核有无真实的应收金钱等，仅限于对资料形式上的审查。 

　　据刘志坚自称，凭据银行划定，询证函要求银行相关员工跟借钱人一起去下游企业找财政核实并盖印确认，目标是为了核实借钱人尚有几多应收账款未收回，业务开展是否正常，使得开出汇票有一个根基依据。但在实际操纵中，抖客教程网，本身是布置组员康争、后期由王龙操办这个工作。 

　　刘志坚还称，“我们在找氯碱成长人员盖印时，在氯碱成长办公楼一楼大厅碰着一位自称是该公司员工，暗示率领在开会，其代庖盖印就可以。过了20分钟阁下，这小我私家就把盖好章的三方协议交还给我。过后我才知道这个印章是假的。” 

　　从此，刘志坚、康争、王龙在对《关于迪汇达实业有限公司1.5亿元净敞口授信侦查陈诉》中未如实陈诉未凭据要求面签三方协议，而是出具“拟同意该公司融资申请”的结论，报汉口银行水果湖支行审批，之后由该支行报汉口银行总行审批，最终以商业链融资形式为迪汇达公司发放1.5亿元授信额度。 

　　当年11月份，迪汇达公司一笔2000万元的贷款要到期还款，刘志坚随即和迪汇达公司举办接洽，试图要求对方实时还贷，但此时迪汇达公司相关认真人已经无法接洽，只得和汉口银行水果湖支行举办讲述。 

　　汉口银行水果湖支行相关高管暗示，发放贷款还不上后之后，银行人员到平顶山找到了迪汇达公司认真人付建甫，这才相识到厂里之前就背负了民间债务，早已策划不下去。 

　　造成汉口银行实际损失1.33亿元，多人被判刑 

　　那么，这笔1.5亿元贷款最终有没有追回？据相关文书披露，2013年11月，汉口银行将迪汇达公司1.5亿元债权以1500万元的价值转让给长城资产打点公司。经统计，造成汉口银行的实际损失为1.33亿元。 

　　在警方的侦查下，相关真相相继浮出水面。 据相识，朱存、朱大彬伙同付建甫(在逃)，在策划河南迪汇达实业有限公司的进程中，于2011年至2012年间，为从武汉市武昌区汉口银行水果湖支行获取贷款，利用伪造的迪汇达公司业务下游企业河南神马氯碱化工股份有限公司、河南神马氯碱成长责任有限公司印章，与汉口银行签订《货款付出三方相助协议》，并冒用氯碱化工、氯碱成长的名义在汉口银行下发的核实迪汇达公司有无应收账款的《询证函》长举办虚假确认。 

　　检方认定，朱存、朱大彬骗取汉口银行开具的银行承兑汇票172张，票面金额共计人民币3亿元，造成汉口银行损失人民币147875000元。