相识洗钱陷阱，做好反洗钱攻略

　　什么是洗钱？

　　洗钱是指将不法所得正当化的行为。非法分子将违法所得的金钱及发生的收益，通过各类手段加以掩饰、隐瞒其来历和性质，使其在形式上正当化和尺度化。

　　常见的洗钱行为有哪些？

　　1、操作现金举办掩饰，如行径为贪污纳贿等犯法分子通过收受现金举办行贿，使其可直接利用可能隐蔽生存；

　　2、非法分子通过投资房地产、股权等方法洗钱；

　　3、操作变卖骨董、字画等高代价艺术品举办洗钱；

　　4、操作虚拟钱币生意业务举办洗钱；

　　5、通过虚假商业、地下钱庄等向境外转移赃款等方法洗钱。

　　相关案例：

　　为快速获取资金，朱某与顾某在两年间，通过互联网向他人购置或租借的方法不法持有数百张信用卡和银行卡，并将部门信用卡额度通过POS机消费等方法多次转移至二人控制的银行卡中，给数十名被害人造成损失共计人民币数十万余元。

　　浦发信用卡温馨提示：

　　1、请勿参加洗钱勾当。洗钱是将犯法违法行为所得到的非法收入，通过各类手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上正当化的行为。 2、洗钱行为粉碎市场公正情况，正当经济体的相关合法权益，粉碎整体市场竞争情况，对市场机制的有效运作和公正竞争发生危害。

　　3、不要出租或出售本身的身份证件、资金账户、银行卡等相关信息，防备非法分子操作从事违法犯法勾当，抖客教程网，给自身带来庞大金融风险，甚至将包袱法令责任。

　　4、消费者该当推行反洗钱的相关义务，对付洗钱违法犯法勾当应实时向国度有关构造陈诉、反应和曝光，同时不得介入洗钱等违法犯法勾当，须要时，应共同相关机构侦查洗钱违法犯法勾当。