江南农村贸易银行常州两家支行被罚 一家涉虚增存款

　　中国经济网北京11月14日讯 国度金融禁锢总局网站日前发布的国度金融监视打点总局常州禁锢分局行政惩罚信息果真表（常金罚决字〔2023〕17号、18号）显示，江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市湟里支行小我私家贷款业务“三查”不尽职。依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十六条，《小我私家贷款打点暂行步伐》第十三条、第十五条、第三十一条、第三十四条、第三十五条，国度金融监视打点总局常州禁锢分局对其罚款35万元。 

　　祝科成（时任江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市湟里支行行长）对江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市湟里支行小我私家贷款业务“三查”不尽职负有责任。依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十八条，《小我私家贷款打点暂行步伐》第十三条、第十五条、第三十一条、第三十四条、第三十五条，国度金融监视打点总局常州禁锢分局对其告诫并惩罚款6万元。 

　　同日发布的国度金融监视打点总局常州禁锢分局行政惩罚信息果真表（常金罚决字〔2023〕19号、20号）显示，江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市武进支行银行承兑汇票业务商业配景真实性审核不到位；贷款资金回流做担保金，虚增存款。依据《中华人民共和国行政惩罚法》第二十八条，《中华人民共和国贸易银行法》第四十七条、第七十四条，《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十六条及相关隆重策划法则，国度金融监视打点总局常州禁锢分局对其充公违法所得并惩罚款合计112.19万元。 

　　刘波（江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市武进支行副行长）对江苏江南农村贸易银行股份有限公司常州市武进支行银行承兑汇票业务商业配景真实性审核不到位，贷款资金回流做担保金、虚增存款负有责任。依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十八条，《中华人民共和国贸易银行法》第四十七条、第八十九条及相关隆重策划法则，国度金融监视打点总局常州禁锢分局对其告诫并惩罚款6万元。 

　　官网显示，江南农村贸易银行创立于2009年12月31日，是经国务院同意、原中国银监会核准设立的全国首家地市级股 业银行，总部设在江苏常州。先后荣获全国金融系统思想政治事情先进单元、全国金融系统企业文化建树 中国处所金融十佳农村贸易银行、江苏省文明单元等多个奖项。 

　　相关划定： 

　　《中华人民共和国行政惩罚法》第二十八条：行政构造实施行政惩罚时，该当责令当事人纠正可能限期纠正违法行为。 

　　当事人有违法所得，除依法该当退赔的外，该当予以充公。违法所得是指实施违法行为所取得的金钱。法令、行政礼貌、部分规章对违法所得的计较还有划定的，从其划定。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条：银行业金融机构的隆重策划法则，由法令、行政礼貌划定，也可以由国务院银行业监视打点机构依照法令、行政礼貌拟定。 

　　前款划定的隆重策划法则，包罗风险打点、内部控制、成本富裕率、资产质量、损失筹备金、风险会合、关联生意业务、资产活动性等内容。 

　　银行业金融机构该当严格遵守隆重策划法则。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条：银行业金融机构有下列景象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严重可能过时不纠正的，可以责令停业整顿可能吊销其策划许可证；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　未经任职资格审查录用董事、高级打点人员的； 

　　拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场查抄的； 

　　提供虚假的可能隐瞒重要事实的报表、陈诉等文件、资料的； 

　　未凭据划定举办信息披露的； 

　　严重违反隆重策划法则的； 

　　拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。 

　　《中华人民共和国贸易银行法》第四十七条：贸易银行不得违反划定提高可能低落利率以及回收其他不合法手段，接收存款，发放贷款。 

　　《中华人民共和国贸易银行法》第七十四条：贸易银行有下列景象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，有违法所得的，充公违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得可能违法所得不敷五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节出格严重可能过时不纠正的，可以责令停业整顿可能吊销其策划许可证；组成犯法的，依法追究刑事责任：（一）未经核准设立分支机构的；（二）未经核准分立、归并可能违反划定对改观事项不报批的；（三）违反划定提高可能低落利率以及回收其他不合法手段，接收存款，发放贷款的；（四）出租、出借策划许可证的；（五）未经核准交易、署理交易外汇的；（六）未经核准交易当局债券可能刊行、交易金融债券的；（七）违反国度划定从事信托投资和证券策划业务、向非自用不动产投资可能向非银行金融机构和企业投资的；（八）向干系人发放信用贷款可能发放包管贷款的条件优于其他借钱人同类贷款的条件的。