华夏银行平顶山分行2宗违规被罚 贷款转作担保金等

　　中国经济网北京7月20日讯 国度金融监视打点总局网站克日宣布的国度金融监视打点总局平顶山禁锢分局行政惩罚信息果真表（平金罚决字〔2024〕26号）显示，华夏银行股份有限公司平顶山分行存在以下违法违规事实：贷款转作担保金；治理无真实商业配景银行承兑汇票。按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不类型策划的通知》第一条、《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第三部门、《中国银监会办公厅关于单据业务风险提示的通知》第二条、《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条的划定，国度金融监视打点总局平顶山禁锢分局抉择对其处以罚款40万元。 

　　国度金融监视打点总局平顶山禁锢分局行政惩罚信息果真表（平金罚决字〔2024〕27号）显示，郭耀东（时任华夏银行股份有限公司平顶山分行公司策划四部副司理）对华夏银行股份有限公司平顶山分行贷款转作担保金、治理无真实商业配景银行承兑汇票事项负有责任。按照《中国银监会关于整治银行业金融机构不类型策划的通知》第一条、《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第三部门、《中国银监会办公厅关于单据业务风险提示的通知》第二条、《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条的划定，国度金融监视打点总局平顶山禁锢分局抉择对其处以告诫。 

　　华夏银行官网显示，华夏银行创立于2014年12月，是分支机构网点包围河南全省的省属法人银行。2017年7月，华夏银行在香港联交所主板挂牌上市。2022年5月，经中国银保监会核准，华夏银行正式接收归并洛阳银行、平顶山银行及焦作中旅银行。 

　　《中国银监会关于整治银行业金融机构不类型策划的通知》第一条划定：银行业金融机构要当真遵守信贷打点各项划定和业务流程，凭据国度利率打点相关划定举办贷款订价，并严格遵守下列划定。 

　　（一）不得以贷转存。银行信贷业务要僵持实贷实付和受托付出原则，将贷款资金足额直接付出给借钱人的生意业务敌手，不得强制设定条款或协商约定将部门贷款转为存款。 

　　（二）不得存贷挂钩。银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格疏散，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。 

　　（三）不得以贷收费。银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方法提供融资之机，要求客户接管不公道中间业务或其他金融处事而收取用度。 

　　（四）不得浮利分费。银行业金融机构要遵循利费疏散原则，严格区分收息和收费业务，抖客教程网，不得将利钱解析为用度收取，严禁变相提高利率。 

　　（五）不得借贷搭售。银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方法提供融资时强制绑缚、搭售理财、保险、基金等金融产物。 

　　（六）不得一浮到顶。银行业金融机构的贷款订价应充实反应资金本钱、风险本钱和打点本钱，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。 

　　（七）不得转嫁本钱。银行业金融机构应依法包袱贷款业务及其他处事中发生的尽职侦查、押批评估等相关本钱，不得将策划本钱以用度形式转嫁给客户。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条划定：银行业金融机构有下列景象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严重可能过时不纠正的，可以责令停业整顿可能吊销其策划许可证；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格审查录用董事、高级打点人员的； 

　　（二）拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场查抄的； 

　　（三）提供虚假的可能隐瞒重要事实的报表、陈诉等文件、资料的； 

　　（四）未凭据划定举办信息披露的； 

　　（五）严重违反隆重策划法则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条划定：银行业金融机构违反法令、行政礼貌以及国度有关银行业监视打点划定的，银行业监视打点机构除依照本法第四十四条至第四十七条划定惩罚外，还可以区别差异景象，采纳下列法子： 

　　（一）责令银行业金融机构对直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员给以规律处分； 

　　（二）银行业金融机构的行为尚不组成犯法的，对直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员给以告诫，处五万元以上五十万元以下罚款；