昆仑银行因基金销售业务违规被出具警示函，涉内部制度成立和执行不到位等

　　日前，新疆证监局发布一则行政禁锢法子，昆仑银行因基金销售业务违规被出具警示函。

　　新疆证监局指出，在现场查抄中，发明昆仑银行存在三大问题。一是基金销售业务内部制度成立和执行不到位。包罗未成立基金销售业务认真人离任审计或离任审查机制；年度监察考核陈诉有效性不敷；尚未将基金销售保有局限、投资人恒久投资收益等纳入查核评价指标体系等问题。

　　二是对分支机构基金销售业务打点有待增强，分支机构是否开展或暂停基金销售业务缺少内部审批。

　　另外，新疆证监局亦指出，2022年8月，昆仑银行手机银行系统“新客户联动风评”成果呈现妨碍，导致手机银行基金销售系统产生错链问题，该事项产生后未在3个事情日内向新疆证监局陈诉。

　　新疆证监局暗示，上述景象违反了《果真召募证券投资基金销售机构监视打点步伐》（证监会令第175号，下称《销售步伐》）第三十条、《关于实施〈果真召募证券投资基金销售机构监视打点步伐〉的划定》（证监会告示〔2020〕58号）第十七条、第十八条、第二十五条的划定。按照《销售步伐》第五十三条的划定，抉择对该行采纳责令纠正的行政禁锢法子，并记入证券期货市场诚信档案。

　　蓝鲸财经留意到，除了基金销售业务被点名，昆仑银行的消费投诉也不在少数。3月19日，新疆银保监局官网披露了2022年下半年新疆银行业保险业消费投诉转送环境。个中，抖客教程网，在城商行中，昆仑银行共收到消费投诉145件，占比43.15%，投诉量不只在城商行中排在首位，在新疆整个银行业中亦是最高。

　　果真资料显示，昆仑银行原名克拉玛依市贸易银行股份有限公司，前身系克拉玛依市都市信用社。2009年4月，中国石油天然气团体有限公司入股克拉玛依市贸易银行股份有限公司后改名为现名。

　　在中国石油团体入股之后，昆仑银行多次获得中国石油团体的增资。2016年12月，昆仑银行增发股份29.07亿元完成新一轮增资，同时第一大股东改观为中国石油团体成本有限责任公司。

　　数据显示，停止2022年9月末，昆仑银行资产总额3712亿元，各项存款余额2269亿元，各项贷款余额1968亿元。实现利润总额34.80亿元，净利润23.12亿元。资产质量方面，停止2022年9月末，不良贷款率0.92%，拨备包围率345.15%。