本溪银行窝案：前员工违规放贷超8000万，收受百万“感激费”

　　中新经纬4月18日电 克日，据裁判文书网披露，本溪银行原金融部总司理白某因纳贿罪、违法发放贷款罪，被判有期徒刑五年六个月，并惩罚金人民币五十万元。

　　辽宁省本溪市中级人民法院刑事裁定书(2023)辽05刑终18号显示，白某，男，抖客教程网，1972年1月5日出生于辽宁省本溪市，汉族，大专文化，中共党员，捕前住本溪市明山区，户籍地址地本溪市明山区。因涉嫌犯纳贿罪、违法发放贷款罪于2022年3月11日被留置，同年8月27日被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。

　　据相识，本溪银行股份有限公司系国有控股、非上市公司。2019年3月末，本溪银行聘任白某为公司业务营销部总司理；2021年9月10日，白某任本溪银行公司金融部总司理；同年10月21日，白某被录用兼任建树支行党支部书记，代为推行行长职责三个月。

　　收受多家企业“感激费”

　　裁判文书网显示，白某于2019年至2021年接受本溪银行股份有限公司业务营销部总司理期间，操作其职务上的便利，为王斗天策划的辽宁枫叶物流有限公司、赵晓亮策划的本溪玉晶玻璃有限公司，以及其他多家公司在贷款等业务方面谋取好处，并多次收受王斗天、赵晓亮等人给以的财物共计人民币136.092万元。

　　举例来看，白某于2019年9月至2020年9月接管时任大连伟达信实业成长有限公司法定代表人苏岩松的请托，操作其职务上的便利，为该公司和大连新新亚美石油化工有限公司在本溪银行快速治理承兑汇票续作、提前支取存单利钱提供辅佐，并先后5次收受苏岩松送给其的感激费共计人民币52万元。

　　白某于2020年11月接管辽宁枫叶物流有限公司法定代表人王斗天的请托，操作其职务上的便利，为该公司在本溪银行快速治理贷款、治理利率更低的“支小再”贷款提供辅佐，并收受王斗天送给其的感激费5万美元。

　　后白某因其上级率领马力被侦查，于2022年3月让其家眷将5万美元偿还王斗天。5万美元凭据2020年11月最低美元外汇牌价折算人民币为32.742万元。

　　2019年9月至2021年5月期间，白某接管本溪玉晶玻璃有限公司法定代表人赵晓亮的请托，操作其职务上的便利，为本溪玉晶玻璃有限公司和本溪歌瑞思商业有限公司在本溪银行治理贷款提供辅佐，并先后4次别离收受赵晓亮及该公司财政司理刘品送给其的感激费人民币9万元、工商银行标重100克的金条1根(纯度为99.99%)。经判断，该金条于案发时的市场平均中准价值为3.85万元。

　　另外，白某还曾接管本溪鸿岩矿业有限公司股东黄铁成的请托，操作其职务上的便利，为该公司在本溪银行快速治理贷款、转贷提供辅佐；接管辽鞍团体董事长关宏强的请托，操作其职务上的便利，为辽宁沃土重工科技有限公司在本溪银行快速治理转贷提供辅佐；接管本溪粗略房地产开拓有限公司法定代表人李光波的请托，操作其职务上的便利，为该公司在本溪银行快速治理贷款提供辅佐等，并收受上述企业数量不等的感激费。

　　违规发放贷款8348万元

　　白某于2019年至2020年接受本溪银行股份有限公司业务营销部总司理期间，受时任本溪银行党委书记、董事长马力(另案处理惩罚)的指使，多次违反国度划定发放贷款共计人民币8348万元。

　　裁判文书网显示，白某于2019年4月受时任本溪银行党委书记、董事长马力的指使，在明知本溪银行自身成本余额于2019年头已经下调，如继承向本溪万金北京宴有限公司发放上年度确定的1.6亿元授信额度贷款中剩余的2000万元将违反《贸易银行法》关于贷款会合度划定的环境下，经其提醒但仍功用马力的指使按2018年该公司新增1亿元的授信额度继承提倡出账申请并全额发放了贷款，高出该行成本净额10%的限额，违法发放贷款1048万元。

　　白某于2019年11月至12月间，受马力指使，在明知本溪桓仁漫谷度假小镇有限公司向本溪银行申请治理的3000万元牢靠资产项目贷款无地皮利用权证、虚构贷款用途、抵押物难以实现抵押权的环境下，仍布置部属撰写虚假侦查陈诉、将贷款质料做到外貌合规，最终向该公司违法发放贷款3000万元。

　　别的，白某于2020年10月至12月间，受马力指使，在明知本溪鸿岩矿业有限公司向本溪银行申请治理的4300万元活动资金贷款申请经前期侦查存在现金流不敷、抵押物期限不敷以包围在借钱期限内送还全部本金和利钱，不切合发放贷款条件的环境下，体现本溪鸿岩矿业有限公司股东黄铁成布置财政人员提供虚假财政报表、虚增抵押物代价，布置部属撰写虚假侦查陈诉，将贷款质料做到外貌合规，最终向该公司违法发放贷款4300万元。