临商银行、齐商银行双双被责令纠正：基金销售业务违规

　　中新经纬4月19日电 山东证监局网站18日发布两份禁锢法子信息，临商银行、齐商银行因涉基金销售业务违规，双双被责令纠正。

　　关于对临商银行股份有限公司采纳责令纠正禁锢法子的抉择显示，经查，临商银行存在以下问题：

　　一是未拟定完善的基金销售业务的内部控制与风险打点制度；

　　二是未成立基金销售业务内部查核机制；

　　三是未于2022年3月底前完成年度监察考核陈诉。

　　山东证监局网站截图

　　山东证监局暗示，上述景象违反了《果真召募证券投资基金销售机构监视打点步伐》(证监会令第175号，下称《销售步伐》)相关划定。按照《销售步伐》第五十三条的划定，山东证监局抉择对临商银行采纳责令纠正的行政监视打点法子。

　　关于对齐商银行股份有限公司采纳责令纠正禁锢法子的抉择显示，经查，齐商银行存在以下问题：

　　一是认真基金销售业务的部分取得基金从业资格的人员低于该部分员工人数的1/2；

　　二是未对2021年1月以来新增销售基金产物举办合规审查；

　　三是未对代销的基金产物举办隆重侦查和风险评估；

　　四是将基金销售收入作为主要查核指标；

　　五是部门从事基金销售信息打点平台运营维护人员和合规风控人员未取得基金从业资格。

　　山东证监局网站截图

　　山东证监局指出，上述景象违反了《销售步伐》以及《关于实施<果真召募证券投资基金销售机构监视打点步伐>的划定》 (证监会告示[2020]58号)相关划定。按照《销售步伐》第五十三条的划定，山东证监局抉择对齐商银行采纳责令纠正的行政监视打点法子。

　　官网显示，临商银行创立于1998年2月，是一家总部设在山东省临沂市的跨区域策划的股份制贸易银行，现辖93家分支机构，个中异地分行3家(宁波、日照、潍坊)。

　　齐商银行股份有限公司创立于1997年8月28日，是全国第四批都市信用社组建的股份制贸易银行，下辖10家分行级单元，116祖传统支行和8家小微支行，在临沂市控股提倡设立了1家村镇银行。2009年2月13日，抖客教程网，经中国银保监会核准改名为齐商银行。停止2022年尾，齐商银行资产总额到达2085亿元，各项存款余额1585亿元，各项贷款余额1270亿元。(中新经纬APP)