兴业银行威海分行乐成堵截两起异常开卡事件

　　记者田佳玉 通讯员 许淑霞

　　为共同人民银行开展“断卡动作”，冲击操作银行卡实施犯法的非法分子，兴业银行威海分行恪守开户源头第一道防地，切实推行客户身份识别义务，深入相识客户真实开户意愿，当真审核客户提供资料，提高异常开户环境的阐明处理惩罚本领，切实发挥了网点厅堂第一道防地的浸染。3月份，该行乐成堵截了两起异常账户的开立。

　　据该行事恋人员先容，3月8日，客户姜某以治理储备卡为由，前往兴业银行威海凤林社区支行治理开卡业务，但当大堂司理凭据措施查询“兴魔方”系统时，查询到该客户属于省内涉案人员，随后事恋人员奉告客户假如开卡需要进一步提供真实的事情单元及家庭地点、手机号码等信息，客户以太贫苦为由，随即分开。

　　3月16下午14时阁下，客户隋某前往兴业银行威海分行营业部开卡，当大堂司理询问该男人办卡用于什么用途时，客户暗示老板让来营业网点治理人为卡，但当大堂司理继承询问代发人为的企业名称时，客户随即改口暗示不是利用本行的代发人为卡。事恋人员当即警醒起来，借助科技手段，查询“兴魔方”后发明该客户为可疑客户。事恋人员当即与柜台主管接洽并说明客户环境。主管查询柜台生意业务代码时系统提示该客户属于长沙市协调办下发的涉案线索，随后奉告厅堂人员拒绝开立此卡。随后大堂司理委婉并奉告客户如需开卡需进一步对事情单元举办侦查，该客户暗示不开了，随即自行分开。客户分开后，事恋人员当即将这一环境实时转达至各营业网点，抖客教程网，提醒各营业网点及移动营销开卡人员留意甄别。

　　在这两起事件中，兴业银行威海分行的事恋人员严格执行银行结算账户的开户制度，依托科技赋能，严格凭据“三核四观四询问一管控”流程，严把开户风险防御第一道关隘，同时强化厅堂与靠山打点部分的联念头制，进而从源头处截止洗钱、账户出租出售、电信诈骗等风险的产生，保障了业务康健合规成长。

　　该行相关认真人暗示，“反赌反诈”冲击管理事情是金融系统的重要任务，银行、警民联手，才气打造并维护调和不变的金融情况。下一步，兴业银行威海分行将将树牢“以防御风险为本”的策划理念，始终贯彻“相识你的客户”原则，严把开户关，一连晋升账户打点类型化程度，为冲击管理电信诈骗、不法交易银行卡等不法动作一连孝敬兴业气力。