大连农商银行1日收2罚单 贷款三查不到位案件迟报等

　　中国经济网北京9月25日讯 国度金融监视打点总局网站今天披露的大连禁锢局行政惩罚信息果真表（大金罚决字〔2023〕4号）显示，大连农村贸易银行股份有限公司贷款“三查”不到位；案件迟报。国度金融监视打点总局大连禁锢局依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十六条，对该行责令纠正，并惩罚款六十万元。 

　　国度金融监视打点总局网站同日披露的大连禁锢局行政惩罚信息果真表（大金罚决字〔2023〕6号）显示，大连农村贸易银行股份有限公司因打点不善导致许可证遗失。国度金融监视打点总局大连禁锢局依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、《银行保险机构许可证打点步伐》第十八条，对该行责令纠正，予以告诫，并惩罚款一万元。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条划定： 

　　银行业金融机构的隆重策划法则，由法令、行政礼貌划定，也可以由国务院银行业监视打点机构依照法令、行政礼貌拟定。 

　　前款划定的隆重策划法则，包罗风险打点、内部控制、成本富裕率、资产质量、损失筹备金、风险会合、关联生意业务、资产活动性等内容。 

　　银行业金融机构该当严格遵守隆重策划法则。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条划定： 

　　银行业金融机构有下列景象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严重可能过时不纠正的，可以责令停业整顿可能吊销其策划许可证；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格审查录用董事、高级打点人员的； 

　　（二）拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场查抄的； 

　　（三）提供虚假的可能隐瞒重要事实的报表、陈诉等文件、资料的； 

　　（四）未凭据划定举办信息披露的； 

　　（五）严重违反隆重策划法则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。 

　　《银行保险机构许可证打点步伐》第十八条划定： 

　　银行保险机构违反本步伐，有下列景象之一的，依照《中华人民共和国银行业监视打点法》《中华人民共和国贸易银行法》《中华人民共和国保险法》有关划定举办惩罚；法令、行政礼貌没有划定的，由银保监会及其派出机构责令纠正，予以告诫，对有违法所得的处以违法所得一倍以上三倍以下罚款，但最高不高出三万元，对没有违法所得的处以一万元以下罚款；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　（一）转让、出租、出借、伪造、变造许可证； 

　　（二）未按划定新领、换领、缴回许可证； 

　　（三）损坏许可证； 

　　（四）因打点不善导致许可证遗失； 

　　（五）遗失许可证未按划定向发证构造陈诉； 

　　（六）未按划定公示许可证、业务范畴、策划区域、主要认真人； 

　　（七）新领、换领许可证等未按划定举办告示； 

　　（八）新领、换领许可证后未按划定向市场监视打点部分担理挂号，领取、换领营业执照。 

　　以下为惩罚原文：