上海农商银行牢筑洗钱风险防控屏障，守护社会公家工业安详

　　持续3年荣获“年度涉嫌不法集资账户资金异动监测预警先进集团”市级荣誉称谓；持续3年位列人民银行上海市分行“上海市反洗钱信息报送和侦查研究”第一名；挂牌成为全市首批反洗钱宣教基地……上海农商银行以实际动作支持冲击管理洗钱违法犯法三年动作向纵深推进，努力推行社会责任，有力维护金融秩序。

　　跟着FATF反洗钱国际互评估对合规性和有效性的要求不绝提高，禁锢部分对反洗钱事情的要求也动态晋升。上海农商银行努力应对新形势下金融机构反洗钱事情压力不绝进级的挑战，强化反洗钱事情顶层设计，通过数字化转型加强反洗钱打点动力，打造专业化步队，增强风险评估和监测陈诉。

　　上海农商银行党委书记、董事长徐力暗示，“应正确认识反洗钱事情的重要性和严峻形势，秉持‘风险为本’的原则，防御不绝变革的洗钱风险，包袱贸易银行冲击洗钱犯法的社会责任，维护精采声誉。”上海农商银行连年不绝从源头上优化洗钱风险打点体系建树，充实发挥反洗钱事情在敦促全行高质量成长转型中的重要浸染，打造具有上海农商银行特色的反洗钱事情代价品牌。

　　以体制机制晋升反洗钱事情引领力

　　上海农商银行始终僵持党对反洗钱事情的全面率领，为加强洗钱风险防控本领提供坚定有力的政治保障，切实增强组织率领，当真推行主体责任。

　　顶层设计方面，自2006年起至今，设立总、分支行两级反洗钱组织架构，组建总行反洗钱事情率领小组，拟定洗钱风险打点政策，充实保障资源配备，敦促源头管理、系统管理和综合管理，进一步固定洗钱风险打点体系。

　　机制保障方面，对反洗钱日常事情拟定根基内控制度，类型反洗钱事情手势，涵盖客户尽职侦查、大额可疑生意业务陈诉、客户风险评级、名单监控、机构洗钱风险自评估以及各业务条线反洗钱事情打点细则，同时慢慢在各产物业务制度中融入反洗钱事情要求，实现反洗钱事情要求有章可循，并一连细化触达全行。

　　组织架构方面，自2018年起，抖客教程网，上海农商银行在总行合规内控部下设立二级部反洗钱打点中心，牵头开展洗钱风险打点事情，敦促落实详细各项反洗钱事情，认真全行大额和可疑生意业务会合阐明上报以及反洗钱相干系统、模子建树事情，并慢慢设置反洗钱牵头打点部分专业人员，告竣“会合做、专家做、系统做”的事情机制。

　　人才步队方面，慢慢在主要业务职能部室、各分支机构配备专职反洗钱岗亭人员，形成上下联动、横向协同的事情机制。通过搭建多维专业培训体系，成立全行反洗钱联结员机制、践行导师带教、按期召开例会、协同办理问题，重点晋升反洗钱条线岗亭人员、业务一耳目员和新员工的专业本领，敦促条线集团小我私家共生长，晋升全行事恋人员洗钱风险打点本领。

　　以数字转型发挥反洗钱打点源动力

　　“刚强命字转型”是上海农商银行三大焦点计谋之一，连年来，该行不绝摸索火速数智转型，促进业务革新，在防御和管控洗钱风险方面晋升质效。

　　上海农商银行反洗钱系统群具备大额和可疑生意业务陈诉报送、客户风险评级、模子试算和调优、名单监控、内部统计阐明等成果，通过一连优化各模块成果、全面进级软硬件设置，慢慢实现反洗钱事情线上化、流程化打点，有效晋升系统运行效率。

　　为增强科技赋能，2022年，上海农商银行反洗钱智能平台全面上线，为反洗钱各项事情开展提供进一步支撑。该平台搭建的禁锢报送数据查抄、质量监视、模子尝试室平台，助力验证反洗钱数据和模子有效性，今朝特定智能模子的正确率可达60%以上，可疑上报率大幅晋升。配备的智能阐明东西“智能甄别助手”，依托漫衍式大数据阐明平台，荟萃表里部数据形成客户洗钱风险画像，通过资金流向图、智能阐明等成果，快速挖掘生意业务数据间的干系，机动开展可疑甄别事情，可晋升人工事情效率约30%。搭载的RPA呆板人流程，实现大额生意业务数据自动补录和报送成果，可节减约1/3事情时间。

　　以践行使命彰显反洗钱规模影响力

　　连年来，上海农商银行成立反洗钱宣传教诲长效机制，常态化组织开展种种宣教勾当，有效汇聚防范洗钱犯法的社会气力。一方面，致力于创新线上宣传载体，建造原创短视频、宣传漫画、海报推送，把反洗钱专业常识转化为群众语言；另一方面，以种种传统节日、主题宣传月、旺季营销为契机，与处所当局、下层组织等有机共同，操作好深入社区的“心故里”公益处事站阵地，壮大线下宣传声势，开展重点突出、接地气的公家宣教勾当，提醒客户勿要因小利参加洗钱勾当，守住钱袋子。