强化风险意识 兴业银行天津分行筑牢账户安详防地

　　兴业银行天津分行强化日常生意业务监测，在发明可疑线索后迅速采纳管控法子并实时移送公安及禁锢部分，有效防备账户涉案风险进一步伸张。  

　　2月14日上午，兴业银行天津分行通过自建账户生意业务监测模子发明近期开立的2户小我私家银行账户生意业务异常，当即推送至开户网点举办核查究置。经核实，上述2户异常账户开户人员均为马姓且户籍地均为广西某县，二人先后于2023年1月10日和1月11日开户，账户开立后短暂寂静后于在2月13日溘然启用并与多名小我私家账户产生大量转账，存在开户时间临近、开户人员户籍地沟通、账户生意业务特征相似等可疑特征。当日13点44分，开户网点综合阐明账户可疑特征后，确认账户存在涉赌涉诈风险并当即对账户采纳不收不付管控。 

　　为进一步防御账户风险，天津分行团结上述可疑特征开展延伸排查，另发明2名客户陈姓客户与上述两名马姓客户户籍地沟通，可疑景象高度相似。经倒查，两名陈姓客户均于2023年2月13日开户，开户时自述开卡用途为吸收人为薪金，没有大额转账和付出的需求。客户司理按照客户用卡需求，出于掩护客户资金安详的角度，向客户发起可以先开立较小额度的非柜面限额以防御电信诈骗风险，在客户同意承认的前提下，为客户开立银行卡并配置了较低限额。 

　　停止排查时，抖客教程网，天津分行发明两名陈姓客户手机银行转账日限额已自助调解为5万元且已产生小额生意业务测试。为统筹均衡账户处事与风险防控事情，经分行研判及支行认真人审批，开户网点当即通过焦点系统将此两户手机银行日限额调解为5000元，并提示客户司理暂缓审批上述人员提额申请，防备产生大额资金风险。当日17点30分，天津分行实时向属地人民银行和反诈中心移送可疑线索。 

　　2月16日上午，属地反诈中心认定分行移送线索中相关开户人员均为涉诈高风险人员，并另拓展研判出多名团伙人员，随后通过属地人民银行宣布通告函，提示全市贸易银行对拓展研判出的13名团伙人员采纳重点管控法子。 

　　兴业银行天津分行努力落实账户打点相关事情要求，严格执行分类分级打点要求，按照客户身份核实水和善账户风险品级动态调解生意业务限额，统筹均衡优化处事与风险防御事情，切实通过强化排查、移交线索、警银联动等多项办法深化反诈事情成效。