反洗钱挑战进级，恒生电子推进大数据技能赋能金融行业合规打点

本年1月,央行披露2023年首批罚单,个中涉及头部金融机构存在未按划定推行客户识别义务、未按划定报送大额生意业务陈诉可能可疑生意业务陈诉等问题,充实浮现禁锢部分一连加大冲击反洗钱违规行为的投入与立场。

新形势下,跟着反洗钱行为更具隐蔽性、多样性和跨区域性,金融机构的反洗钱本领也相应面对新一轮进级。而将大数据技能应用于反洗钱规模,可借助大数据平台高效整合、阐明海量客户身份信息和生意业务数据,保障反洗钱系统有效开展客户风险品级评定、可疑生意业务筛查、黑名单监测等事情,为反洗钱事情赋能。

驻足金融风险打点需求,恒生电子旗下风险合规品牌Retc为全规模金融机构提供专业、全面和一体化的风险合规办理方案,促进传统风险合规方法数智化进级。个中,新一代反洗钱系统作为Retc合规打点的重要构成部门,基于KYC的焦点原则,形成具有一连优化本领的反洗钱监测系统,挖掘有效洗钱线索,有效防御洗钱风险。

高质量的数据是反洗钱系统行之有效的基本。数据质量的优劣将会极大影响系统模子的机能和效率,因此夯实数据管理本领对科技赋能反洗钱至关重要。为此,恒生电子以数据中台HDP基本组件为支撑打造大数据反洗钱平台,旨在为金融机构办理当前反洗钱数据尺度纷歧、数据孤岛、操作率低等问题,整合多维度数据资源,充实挖掘数据代价。

恒生数据中台HDP基本组件为海量数据大局限并行计较而设计,可以或许满意TB级此外数据计较和调治处事,具备不变、高效、开放、安详的特点。在反洗钱业务开展中,大数据平台与各业务系统(TA、估值系统、销售系统等)对接,整合相关业务数据,并在数据客栈中举办流程处理惩罚,形成反洗钱数据集市。

反洗钱数据集市从实际业务场景需求出发,构建统一的数据尺度、数据模子和业务口径。通过反洗钱集市,金融机构的客户风险品级指标、可疑生意业务法则业务逻辑可举办离线计较,同时平台可以将可疑生意业务、风险品级指标、黑名单回溯功效、可疑客户业务数据推送给反洗钱业务系统,并提供及时接供词系统查询。

另外,大数据技能赋能下的反洗钱平台,在担保海量数据处理惩罚全包围的同时,晋升数据计较效率,缩短数据处理惩罚时长,满意了反洗钱业务对数据存储与处理惩罚广度、深度、机动性、扩展性、时效性的需求,综合机能全面逾越传统数据库系统架构。

基于高质量的大数据基本,恒生电子大数据反洗钱平台提供了事情台、客户身份识别、客户风险评估、可疑生意业务打点、机构风险评估、产物风险评估、名单打点、数据核查、禁锢报表、系统打点等焦点业务成果,助力业务部分实现对反洗钱风险举办全方位、风雅化的打点。

反洗钱事情是维护国度安详和金融安详的重要保障。今朝,恒生电子已与基金公司、银行理财子公司等近20家金融机构相助,将大数据技能应用于反洗钱系统建树中,深挖数据代价,晋升金融机构反洗钱事情数智化程度,为防御化解金融风险、维护金融安详提供有力支撑。